אנשים מתלבטים האם בכלל הם צריכים לערוך צוואה, באיזה שלב צריך לכתוב צוואה, מה היא צריכה לכלול, והאם חייבים לערב עורך דין בתהליך. חשוב לדעת שצוואה היא אחד המסמכים המשפטיים המשמעותיים ביותר שאדם יכול להשאיר אחריו – מסמך שמסדיר את רצונו ביחד לכל הרכוש שצבר במהלך חייו. זהו מסמך שמעניק ודאות, יכול למנוע סכסוכים, ומבטיח שהרצון האמיתי של אדם יכובד גם לאחר פטירתו.
במאמר המקיף הזה אתייחס לעניינים הבאים:
מהי צוואה; מי צריך לערוך צוואה; אלו סוגים של צוואות קיימות; טיפים לניסוח צוואה תקפה; האם חייבים עורך דין לעריכת צוואה וכן שאלות ותשובות נפוצות.
מהי צוואה?
צוואה היא מסמך שעורך אדם בחייו ובו הוא מביע את רצונו באשר למה שייעשה בעזבונו לאחר מותו. עזבון הוא למעשה כל הנכסים של האדם – הרכוש, הנכסים, הקניין הרוחני, זכויות וחובות.
צוואה כוללת התייחסות לעזבון הקיים, למי מורישים, הוראות החלוקה, ויכולה להכיל תנאים.
צוואה היא חלופה לירושה על פי דין. כלומר, כשאדם עורך צוואה הוא בוחר להוריש את עזבונו באופן שונה מהקבוע בחוק הירושה. כאשר יש צוואה – היא גוברת על סדר היורשים שקובע החוק
היורשים לפי הדין הם מי שהיה במות המוריש – בן זוגו וכן ילדי המוריש וצאצאיהם, הוריו וצאצאיהם, הורי הוריו וצאצאיהם.
בתרשים הבא מתוך אתר משרד המשפטים תוכלו לרשות את חלוקת הירושה לפי הדין – לחץ כאן
אציג בקצרה חלק ממנגנון ההורשה על פי הדין, שמהווה את ברירת המחדל למי שלא עורך צוואה:
יורשיו של המנוח הם ילדיו וצאצאיהם. בהיעדרם – היורשים הם הוריו וצאצאיהם, ובהיעדרם – הורי הורים וצאצאיהם.
כאשר למוריש יש בן זוג (כולל ידועים בציבור לפי הכללים) וילדים – בן הזוג מקבל את המיטלטלין, רכב, ומחצית מן העיזבון. הילדים או הנכדים מקבלים את המחצית הנותרת.
כאשר יש בן זוג ללא ילדים – בן הזוג מקבל מחצית מן העזבון והורי המוריש את המחצית השנייה.
כאשר יש בן זוג ואחים או אחיינים או סבים וסבתות – בן הזוג מקבל שני שליש מהעיזבון וכן את דירת המגורים המשותפת שבה גרו אם היה נשוי למנוח שלוש שנים לפחות לפני הפטירה. האחים או האחיינים והסבים / סבתות של המנוח – מקבלים שליש.
מי צריך לערוך צוואה?
כל אדם שיש לו רכוש, חשבון בנק, דירה, חיסכון פנסיוני או אפילו חפצים אישיים בעלי ערך רגשי – יכול להרוויח מצוואה ברורה ומסודרת. כאשר אדם לא משאיר אחריו צוואה, חוק הירושה כאמור, קובע מי היורשים שלו וכיצד יחולק העיזבון. החוק אמנם מספק סדר יורשים, אך הוא אינו מתאים לכל סיטואציה.
דוגמאות למצבים שרצוי מאוד לערוך בהם צוואה:
זוגות ללא נישואין, ידועים בציבור, זוגות חד מיניים, משפחות מורכבות, אנשים ללא קשרים עם בני משפחה מסוימים, אנשים ללא בני משפחה גרעינית, עריריים, מי שרוצה להדיר יורש טבעי, מי שנמצא בהליך גירושין, מי שנמצא בזוגיות פרק ב', מי שערך הסכם ממון ורוצה להשלים את המהלך באופן בטוח, מי שרוצה להוריש למי שלא יורש טבעי שלו, מי שרוצה להציב תנאים ליורשיו, מי שיורשיו הטבעיים הם קטינים, בעלי צרכים מיוחדים, מתמודדי נפש או סובלים מהתמכרויות. מי שיש לו עזבון מורכב – עסק, קניין רוחני, מטבעות דיגיטליים
– כל אלה, עלולים למצוא את עצמם במצבים שבהם החוק אינו משקף את רצון המצווה. צוואה מאפשרת להימנע מאי-בהירויות ומסכסוכים, במיוחד כשיש רכוש משותף, זוגיות שנייה, או סיכוי להתנגדויות מצד בני משפחה.
אלו סוגים של צוואות קיימות?
חוק הירושה מכיר בארבעה סוגי צוואות תקפות. לכל אחת מהן מטרות, יתרונות וחסרונות.
א. צוואה בכתב יד
הצוואה הכי פשוטה והכי פגיעה. צוואה כזו חייבת להיערך כולה בכתב ידו של המצווה, תישא תאריך ותיחתם על ידו. צוואה מסוג זה היא צוואה לא חזקה מפני טענות לזיוף או מרמה (מעמד ראייתי נמוך).
יתרונות:
- ניתן להכין לבד, ללא עדים.
- זמינה בכל רגע, בלי צורך לפנות לגורם נוסף.
חסרונות
- טעויות ניסוח נפוצות.
- חוסר התייחסות לכל הרכוש.
- לא תמיד קל להוכיח שהמסמך נכתב מרצון חופשי.
- עלולה להיפסל אם קיימות מחיקות, תוספות או ניסוחים לא מדויקים.
ב. צוואה בעדים
הצוואה הנפוצה ביותר בישראל. צוואה כזו היא בכתב, כוללת תאריך, היא נחתמת בפני שני עדים שבפניהם הצהיר שזאת צוואתו. שני העדים מאשרים שהמוריש הצהיר כאמור ושחתם בפניהם.
יתרונות:
- נחשבת יציבה יותר משפטית.
- נוכחות עדים מסייעת להוכיח שהצוואה נעשתה מרצון חופשי.
- פחות מועדת לפסילה מאשר צוואה בכתב־יד.
חסרונות:
- העדים חייבים להיות כשירים (לא יורשים, לא בני משפחה של יורשים).
- דורש תיאום ונוכחות.
ג. צוואה בפני רשות – צוואה שניתן לערוך בפני שופט, רשם של בית המשפט, רשם לענייני ירושה, חבר בית דין דתי או נוטריון. לרוב, אנשים שבוחרים לערוך צוואה באופן הזה ניגשים לנוטריון. הצוואה מוקראת בפני הרשות ונחתמת.
יתרונות:
- רמת תקפות גבוהה במיוחד.
- שומרת על כוונת המצווה בצורה המהימנה ביותר.
חסרונות:
- כרוך בתשלום אגרות ולעיתים בתורים.
- פחות נגיש לאנשים שרוצים ניסוח פשוט ומהיר.
ד. צוואה בעל פה ("שכיב מרע")
זוהי צוואת חרום בלבד. מיועדת למצבים חריגים – אדם הנמצא על ערש דווי או מול סכנת מוות ממשית.
הצוואה נאמרת בעל־פה בפני שני עדים ששומעים את דבריו ועורכים זיכרון דברים שנחתם ע"י שניהם. זכרון הדברים צריך להיות מופקד אצל הרשם לענייני ירושה.
יתרונות:
- מאפשרת הורשה גם בנסיבות קיצוניות.
חסרונות:
- חייבת להיות מוגשת בכתב מיד ע"י העדים לרשם לענייני ירושה.
- בטלה אוטומטית אם האדם לא נפטר תוך 30 יום.
- מועדת להתנגדויות רבות.
איך לנסח צוואה תקפה? טיפים חשובים
כדי לוודא שהצוואה שלך תהיה חוקית, ברורה ונכונה – חשוב להקפיד על כמה דגשים:
✔ בהירות מעל הכול
כתוב בשפה פשוטה, הימנע ממשפטים מסורבלים, ופרט מה בדיוק אתה רוצה להוריש ולמי.
✔ ציון מלא של הפרטים
שם מלא, מספר ת"ז, מהות הקשר בין המצווה ליורשים, ותיאור מדויק של הנכסים.
✔ התייחסות לנכסים עתידיים
דירות שיירכשו בעתיד, חסכונות שייפתחו, פיצויים – הכול צריך להיכלל.
✔ לא לשכוח הוראות משלימות
מה קורה אם יורש נפטר לפני המצווה? מי יהיה מנהל העיזבון? האם יש הוראות לגבי הלוויה?
✔ חתימה ותאריך בכל עמוד
נשמע שולי – אבל מציל לא מעט צוואות מביטול.
✔ העדים
עדים לא יכולים להיות יורשים, בני זוג של יורשים, או אנשים בעלי אינטרס כלכלי בצוואה.
האם חייבים עורך דין לעריכת צוואה?
החוק אינו מחייב מעורבות של עורך דין. אבל בפועל, רוב הבעיות והפסילות של צוואות נובעות מצוואות עצמאיות.
עורך דין לענייני צוואות וירושות מסייע ב־:
- ניסוח מדויק ומקצועי
- מניעת טעויות טכניות
- התאמה למבנה משפחתי מורכב
- מניעת חשש להשפעה בלתי הוגנת
- שמירה על רצון המצווה גם שנים רבות קדימה
- התייחסות לכל סוגי הרכוש.
בעיקר כשמדובר בדירה, חשבונות בנק משותפים, ילדים מנישואים קודמים או יחסים משפחתיים רגישים – מומלץ לערב איש מקצוע.
אם חשוב לכם לוודא שהרכוש שלכם יגיע למי שבאמת חשוב לכם – אני מזמין אתכם לשיחה אישית, דיסקרטית ומקצועית. אפשר לפנות אליי.
שאלות נפוצות על צוואות
האם אפשר לערוך צוואה לבד?
כן, אבל מומלץ להיעזר בעו״ד כדי למנוע טעויות שיפסלו את המסמך.
כמה עולה לערוך צוואה?
המחיר משתנה בהתאם למורכבות הצוואה, אופי היורשים והחלוקה, וסוג הנכסים. לרוב – כמה אלפי שקלים.
איפה כדאי להפקיד את הצוואה?
אפשר אצל הרשם לענייני ירושה, אצל עורך הדין, או במקום פרטי בטוח.
הפקדה רשמית מונעת מחלוקות.
האם צריך לעדכן צוואה כל כמה שנים?
לא חובה, אבל מומלץ לבדוק מחדש כשיש שינוי משמעותי בחיים: רכישת דירה, נישואים, לידה, גירושים וכד’.
האם אפשר לשנות צוואה?
כן. כל צוואה חדשה מבטלת את הקודמת – כל עוד היא תקפה.
מהם השלבים בעריכת צוואה מול עורך דין?
מתקיימת שיחה ראשונית עם עורך הדין, לאחר מכן נקבעת פגישה אליה מגיע הלקוח עם כל המסמכים (ראו השאלה והתשובה הבאה), אני עורך פגישה בת שעה עד שעתיים, לפי הצורך בה אני לומד את רצון המצווה ושואל המון שאלות שיעזרו לי לערוך צוואה שהולמת את רצון המצווה. לאחר מכן ישנו סבב טיוטות, מענה על שאלות תוספות ותיקונים. עם גיבוש הטיוטה הסופית נפגשים על מנת לחתום על הצוואה.
מה צריך להביא לפגישה עם עורך הדין בנושא צוואה?
תעודת זהות כולל ספח.
רשימת נכסים וזכויות
נסחי טאבו
מסמכים קודמים אם נעשו – צוואה, ייפוי כוח מתמשך, הסכם ממון/חיים משותפים, הסכם גירושין.
מסמך המעיד על מצב הכשירות – סיכום מידע רפואי / תעודת רופא לפי הצורך.
סיכום
צוואה היא מסמך חשוב ופשוט יחסית לעריכה, אך כזה שיכול להשפיע עמוקות על היקרים לנו. ניסוח מדויק וברור, בחירה נכונה של סוג הצוואה, ועמידה בדרישות החוק – הם המפתח להבטחת רצון המצווה ושמירה על שלום המשפחה. אם אתם מעוניינים לנסח צוואה מקצועית, תקפה ומותאמת אישית – אשמח ללוות אתכם בתהליך בצורה דיסקרטית, רגישה ומדויקת.
המידע במאמר זה מובא לצורך העשרה כללית בלבד. אין במידע זה, כולו או חלקו, כדי להוות ייעוץ משפטי, חוות דעת משפטית או תחליף לייעוץ משפטי פרטני ומותאם אישית. ייתכנו טעויות או שינויים במידע, והדין הקובע הוא הוראות החוק והפסיקה העדכניים בלבד. כל הסתמכות על הכתוב היא על אחריות הקורא, ובכל מקרה של ספק מומלץ לפנות לקבלת ייעוץ משפטי.
